Planilha de fluxo de caixa: modelo pronto e editável em excel [Grátis]

capa da planilha de fluxo de caixa

A planilha de fluxo de caixa é a ferramenta ideal para uma gestão inteligente da saúde financeira da sua empresa. Com essa planilha excel pronta e editável em mãos, você tem mais agilidade no registro e acompanhamento das entradas e saídas de capital da sua empresa.


Neste conteúdo você vai entender sobre o controle de fluxo de caixa da sua empresa e como usar a planilha de fluxo de caixa como uma ferramenta estratégica para o seu negócio. O que é, por que utilizar, como usar o excel pronto e muito mais.

Vale lembrar que o modelo pronto e editável é 100% gratuito! Isso mesmo, a planilha de fluxo de caixa é grátis, por isso não perca tempo e baixe já. Basta clicar no botão no início da página e fazer o download.

O que é uma planilha de fluxo de caixa?

A planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta indispensável para a organização financeira de uma empresa, para uma loja virtual isso não seria diferente. O fluxo de caixa nada mais é que um mecanismo contábil que possibilita o acompanhamento dos movimentos de entrada e saída de recursos (capital) da empresa.

Com essa ferramenta de gestão você consegue visualizar a saúde financeira do empreendimento como um todo, sem se perder entre os rendimentos das vendas e as saídas de capital das contas a pagar, como despesas de fornecedores, impostos, salários de funcionários, além de gastos com energia etc.

A planilha fluxo de caixa é uma planilha excel pronta e grátis para você inserir as informações sobre o movimento financeiro (entradas e saídas de recursos) da sua empresa. Por se tratar de um modelo pronto e editável, você poderá acessá-la em Excel ou em Planilhas Google, podendo atualizar os dados de forma offline ou online, como preferir.

Veja abaixo uma imagem macro da planilha

 imagem da planilha de fluxo de caixa

Por que utilizar uma planilha de fluxo de caixa?

Já ouviu dizer que “o que não é medido não pode ser gerenciado”? Essa é uma frase de William Edwards Deming, estatístico e professor universitário muito conhecido no mundo dos negócios. Essa premissa reflete, basicamente, a importância de controlar o fluxo de caixa dentro de uma empresa.

Não importa se você já tem uma empresa, se já vende na internet ou se está pensando em abrir uma loja virtual, o fato é que todo empreendedor – independente do negócio – deve constantemente monitorar e atualizar os dados do seu fluxo de caixa. Afinal, só assim será possível ter visão da saúde financeira do negócio.

Na prática, esta é uma ferramenta fundamental de organização financeira, que apresenta ao empreendedor “a verdade nua e crua” sobre o que não está indo bem na gestão do negócio e aquilo que pode ser aprimorado. 

Através da planilha é possível visualizar e entender quais os ativos estão dando retorno financeiramente positivo para a empresa, possibilitando encontrar oportunidades para impulsionar esses resultados em grande escala, além de uma visão diária e mensal do fluxo de caixa do negócio.

Você também pode encontrar oportunidades de economia naqueles ativos que têm gerado mais despesas (saídas de capital) na empresa. Dessa forma, você consegue escalar aquilo que tem gerado retorno positivo e também desenvolver plano de ação para os acionáveis que geram saídas no caixa do empreendimento.

Veja abaixo três vantagens de ter uma planilha de fluxo de caixa excel pronta:

Melhor controle financeiro

Ao organizar as finanças dentro do excel da planilha fluxo de caixa, é possível compreender se a empresa está seguindo caminhos sustentáveis para alcançar o faturamento esperado, e assim planejar os próximos passos do negócio.

Otimização de custos

Ao identificar gastos altos e/ou desnecessários, como embalagens caras para postagens, por exemplo, é possível criar um plano de ação que envolva encontrar fornecedores mais acessíveis ou buscar por uma alternativa sustentável, por exemplo. Com tal situação reajustada, sobra capital para investir em outros aspectos do negócio. Esses insights aparecem com facilidade quando se tem uma visão geral da entrada e saída de capital na empresa, por isso a planilha fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental.

Preparação para datas sazonais

Com um fluxo de caixa atualizado e projetado, é possível compreender quais meses e datas geram mais custos (como na Black Friday e final do ano). Assim, você consegue se organizar para poupar para gerar capital de giro e cobrir as despesas extras nas sazonalidades.

💡Planeje-se para as principais datas comerciais do mercado, acessando esse calendário comercial.

Principais funcionalidades da planilha de fluxo de caixa [excel]

  • Possibilidade de cadastro diário dos lançamentos (entradas e saídas) em cada linha da planilha, dentro da coluna do mês referente, com visão do saldo inicial e atual da empresa.
  • Visão diária, mensal, semestral e anual, para que você consiga acompanhar a evolução do seu negócio e tomar melhores decisões com base em dados.
  • Cadastro de categorias/ativos de entrada e saídas, para que você consiga visualizar quais são as maiores fontes de receitas e despesas do seu negócio.

Como usar a planilha de fluxo de caixa grátis?

Não se preocupe se você não tiver conhecimentos avançados em excel e/ou em tecnologia, desenvolvemos essa ferramenta da forma mais funcional e visual possível. Ao baixar o material, além da planilha em excel você encontra um passo a passo detalhado de como utilizar a planilha de fluxo de caixa no seu dia a dia.

Primeiramente, para preencher sua planilha de fluxo de caixa corretamente é preciso ter em mãos informações básicas para o primeiro preenchimento, são elas:

  • Saldo inicial em caixa no mês;
  • Entradas: previsão de vendas (ou volume vendido no mês) e outras contas a receber
  • Saídas: despesas mensais com compra de mercadorias, fornecedores e ferramentas de e-commerce, salários, embalagens, aluguéis, tributos, embalagens e outras despesas fixas e variáveis.

Porém, não precisa se ater apenas a essas informações básicas, quanto mais dados e insumos você preencher e quanto mais detalhada for sua planilha de fluxo de caixa, mais preciso será seu cálculo e controle de caixa.

  1. Preencha o valor do saldo inicial em caixa no início do mês:

No início do primeiro mês de uso da planilha, informe no campo correspondente o saldo da sua loja em todas as contas e caixa, conforme o exemplo.  Nos meses seguintes, o valor do saldo inicial será sempre o “Saldo acumulado” do mês anterior.

planilha de fluxo de caixa

     2. Atualize as “Entradas” com o dinheiro que entrou no caixa em cada mês

Atualize as “Entradas” com o dinheiro que entrou no caixa em cada mês
Nos campos referentes a “”Entradas””, informe os valores previstos para entrar ou que já entraram na empresa em cada um dos meses.  Considere o valor de todas as vendas brutas e eventuais valores que venha a receber (reembolsos, adiantamento de parceiros, etc).

planilha de fluxo de caixa imagem de entradas

      3. Atualize as “Saídas” com o dinheiro que saiu do caixa em cada mês

Nos campos referentes a “”Saídas””, informe os valores previstos para sair do caixa em cada um dos meses (ou que já saíram dele).  Aqui, você deve considerar despesas com fornecedores, impostos, salários de funcionários, aluguel, água, energia e ferramentas que seu e-commerce utiliza.

imagem da planilha de fluxo de caixa excel grátis

Planilha de fluxo de caixa diário excel pronta: como controlar diariamente?

Fica a seu critério definir com que frequência você irá atualizar e acompanhar os dados do caixa da sua empresa com a planilha fluxo de caixa. Você poderá inserir as informações diariamente, semanalmente, quinzenalmente ou mensalmente.

Atenção: É de suma importância que você acompanhe e atualize sua planilha de fluxo de caixa pelo menos semanalmente. Inserir as informações fica a seu critério, mas é importante estar acompanhando os valores para entender com quanto de lucro (entrada) e quanto de gasto (saída) sua empresa está finalizando a semana, por exemplo.

O uso diário da planilha de fluxo de caixa irá te permitir ter um maior previsibilidade sobre as finanças do seu negócio, incentivando tomadas de decisões mais estratégicas para o seu negócio!

Como utilizar a planilha de fluxo de caixa diário grátis?

Você pode inserir as informações direto na planilha todos os dias e ter o acompanhamento diário da entrada e saída de capital do seu negócio. Para isso, diariamente você irá inserir, dentro da linha do dia em questão, os valores que entraram e os valores que saíram.

planilha de fluxo de caixa diário excel pronta grátis

Dica: para um melhor controle, você pode criar uma aba na planilha de fluxo de caixa e anotar todos os valores de entrada e saída ao longo do dia. Ao final do expediente você soma todos esses valores de entrada e todos os de saída e insere na linha que intitula o dia em questão. Porém, se você prefere o bom e velho papel, basta ir anotando durante o dia o que entrou e o que gastou e no final do dia somar e inserir os valores em cada linha respectivamente. Tome cuidado apenas para não se perder nas anotações e perder algum dado importante.

Isso já foi comentado anteriormente mas não custa nada repetir: A planilha de fluxo de caixa diário excel pronta é grátis! Isso mesmo, essa ferramenta para gerir a saúde financeira da sua empresa é 100% gratuita. Acesse já!

Como usar a planilha de fluxo de caixa para controle mensal?

Como já dito anteriormente, fica a seu critério definir com que frequência irá atualizar e acompanhar os dados do caixa da sua empresa com a planilha fluxo de caixa. A planilha pode funcionar tanto para um controle diário (recomendado) quanto para um controle mensal.

Caso já faça o controle diário da sua operação e queira usar a planilha para um acompanhamento mensal, basta excluir ou substituir as linhas das entradas e saídas diárias para ativos de entrada e saída de capital mensais, ao longo do mês em questão.

Veja abaixo um exemplo da mesma planilha de fluxo de caixa usada para controle diário, agora para um controle apenas mensal.

planilha de fluxo de caixa_imagem

⚠️ Atenção: se você não insere os valores de entrada e saída diariamente em alguma outra ferramenta (ou pelo menos semanalmente, dependendo da sua demanda), é pouco recomendado que você atualize a planilha apenas para inserir dados mensais, isso porque sua visão estratégica sobre os valores do fluxo de caixa irá diminuir, o que te fará levar mais tempo para encontrar oportunidades de melhorias e executar um plano de ação.

Por exemplo, digamos que você está tendo grandes gastos para enviar mercadorias com sua atual transportadora. Com a análise diária ou semanal você conseguiria perceber isso logo na primeira semana do mês, assim teria tempo para buscar outras soluções, como utilizar os correios ou orçar com outras transportadoras mais acessíveis. Porém, se você realizar apenas o controle mensal, só irá perceber isso no final do mês, que é quando preencherá a planilha de fluxo de caixa. Neste cenário, sua empresa teria passado o mês inteiro gastando com essa transportadora, sendo que a oportunidade de economia poderia ter sido mapeada com mais antecedência, reduzindo assim gastos excessivos. Por isso, fique atento(a)!

Pronto para gerenciar a saúde financeira da sua empresa com a planilha de fluxo de caixa [Excel grátis]?

Apenas quando existe um acompanhamento recorrente de tudo que entra e sai do caixa da sua empresa é que é possível manter uma gestão financeira equilibrada. Assim, os empreendedores que desejam escalar seus negócios de maneira saudável precisam realizar esse controle regularmente. Para isso desenvolvemos a planilha fluxo de caixa excel, que vai te auxiliar a ter mais agilidade e visão na operação, já que é uma ferramenta essencial para ter uma visibilidade do cenário em que a empresa se encontra e avaliar as possibilidades para o futuro.

Esperamos que você aproveite a planilha de fluxo de caixa no seu dia a dia. Se quiser saber mais sobre o tema, deixamos dentro do material e na planilha algumas recomendações para se aprofundar. Confira!